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20代の投資戦略-サンプルポートフォリオの紹介

投資信託の選び方

将来に向けた長期の運用を

20代~30代前半、特に独身の方にとってはまだまだ資産運用なんてと思われるかもしれません。しかしながら、将来のライフプランに備えて、ある程度の資産運用を行っていくことは重要といえます。

20代の方には、将来に向けて長期の運用を視野に入れた、手数料が安く、しかも毎月積み立て購入ができる投資信託を選択されるとよいと思います

長期運用を視野に入れつつ、高いリターンも狙う

20代で独身の方であれば、ある程度リスクをとってでもリターンを高く得られる可能性がある投資信託を選ばれることもよいかと思います。

というわけで、投資対象は、リスクリターンの高い国内外の株式型を中心にポートフォリオを組んでみました。

ただし、あくまでも余裕資金の中からにしてください。

また、一つのカテゴリー(例えば外国株式だけなど)に偏らない運用をここがけてみてください。

以下、それぞれのおすすめ銘柄について説明します。

■国内株式
【Emaxis TOPIXインデックス】
運用会社 三菱UFJ投信
純資産 14.8億円
ベンチマーク TOPIX
償還日 無期限
分配金再投資コース あり
手数料 なし
信託報酬 0.42%

公式サイト 口座開設

■外国株式
【STAM グローバル株式インデックス】
運用会社 住信アセットマネジメント
純資産 115.2億円
ベンチマーク MSCIコクセイ指数
償還日 無期限
分配金再投資コース あり
手数料 なし
信託報酬 0.63%

公式サイト 口座開設

【国際チャインドネシア・エクイティ・オープン】
運用会社 国際投信投資顧問
純資産 0.1億円
ベンチマーク MSCIアジアパシフィック
償還日 2020.07.22
分配金再投資コース あり
手数料 なし
信託報酬 1.7325%

公式サイト 口座開設

■海外債券
【STAM 新興国債券インデックス・オープン】
運用会社 住信アセットマネジメント
純資産 26.5億円
償還日 無期限
分配金再投資コース あり
手数料 なし
信託報酬 0.63%

公式サイト 口座開設

20代はまだまだ独身の方が多くリスク許容度は高いと言えます。

なので、ハイリスク・ハイリターンの株式を中心にポートフォリオを組み、高い利回りの獲得を狙っていくのはどうでしょうか?
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※上記はあくまでも筆者の見解であり、資産形成の助けとなる情報を提供するものです。投資の推奨・勧誘を行うものではありません。投資は自己責任でお願いいたします。投資信託の購入に際しては、必ず目論見書を十分に確認した上でご検討ください。

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